Jedes Unternehmen, jede Kampagne erfordert bestimmte Risiken, die sich auf das Endergebnis ihrer Implementierung auswirken können. Die Umsetzung einer Geschäftsstrategie impliziert eine Änderung der Rechte, Pflichten und Pflichten von Unternehmern, das mögliche Auftreten unbeabsichtigter und zuvor nicht genutzter Prozesse sowie andere Konsequenzen.
Um die richtigen Maßnahmen zu wählen, um das Ergebnis einer Aktivität zu erzielen, muss der mögliche Einfluss von Nebenwirkungen berücksichtigt werden, damit das geplante Ereignis nicht seine Bedeutung verliert. Jedes taktische (strategische) Schema sollte vor seiner Verwendung einer Risikoanalyse unterzogen werden, um letztere zu minimieren.
Die Risikoanalyse des Unternehmens beginnt mit ihrer Bewertung. Hierzu ist es erforderlich, eine Bewertungsmethode zu wählen, die die Sicherheitsanforderungen einer bestimmten Art von Aktivität und die gesetzlichen Regulierungsbehörden dieser Aktivität erfüllen muss.
Die Risikoanalyse erfordert die Verwendung verfügbarer Informationen, um die Wahrscheinlichkeit des Auftretens bestimmter Ereignisse und das mögliche Ausmaß ihrer Folgen zu bewerten.
Unter Risiken werden in der Regel negative Ereignisse und Umstände verstanden, z. B. Verluste während des Unternehmens, Naturkatastrophen mit schwerwiegenden Folgen usw. Die Risikoanalyse hilft jedoch dabei, mögliche positive Konsequenzen zu identifizieren. Es ist notwendig, zukünftige Probleme zu erkennen und Entwicklungsaussichten zu bewerten.
Die Risikoanalyse wird auf quantitativer und qualitativer Ebene durchgeführt (Risikoanalysemethoden werden individuell ausgewählt).
In einer quantitativen Analyse werden den untersuchten Phänomenen numerische (quantitative) Werte zugewiesen, empirische Daten werden verwendet. Auf dieser Ebene ist die Analyse (für diese Methode) äußerst objektiv und genau.
Die qualitative Analyse umfasst eine interne (instinktive) Bewertung der Umstände. Auf dieser Ebene sind Subjektivität und damit verbundene Zweifel zulässig.
Beim Vergleich dieser beiden Analyseebenen muss auf die quantitative Ebene näher eingegangen werden. Dies kann auf viele Arten geschehen.
Der deterministische Ansatz verwendet Punktschätzungen. Um zu verstehen, wie das Ergebnis in Einzelfällen aussehen kann, werden verschiedenen Ereignissen bestimmte Werte zugewiesen. Zum Beispiel kann man im Finanzmodell solche Optionen in Betracht ziehen: die schlechtesten (zukünftige Verluste), die besten (zukünftigen Gewinne) und die wahrscheinlichsten (moderate, relative Gewinne).
In diesem Fall weist die Methode eine Reihe von Nachteilen auf: Sie berücksichtigt nicht die vielen möglichen Szenarien, sondern konzentriert sich nur auf wenige Basisversionen (die alle als gleichwertig angesehen werden). unzureichend berücksichtigte Faktoren, die die Entwicklung der Situation beeinflussen können, was zu einer Vereinfachung des Modells führt. Viele Unternehmen verwenden diesen Ansatz jedoch trotz der relativ geringen Zuverlässigkeit der Ergebnisse einer solchen Analyse.
Die stochastische Risikoanalyse (Monte-Carlo-Methode) ist zuverlässiger. Bei diesem Ansatz werden die Anfangsparameter als Wertebereiche dargestellt (Wahrscheinlichkeitsverteilung erzeugen). Darüber hinaus haben unterschiedliche Variablen unterschiedliche Wahrscheinlichkeiten für Konsequenzen. Die Werte werden basierend auf möglichen Wahrscheinlichkeitsverteilungen zufällig ausgewählt.
Beispiele werden als Iterationen bezeichnet. Die Probenergebnisse werden aufgezeichnet. Um die Simulation durchzuführen, wird das Abtastverfahren hunderte Male wiederholt, daher können solche Ergebnisse die Wahrscheinlichkeit der erwarteten Ereignisse viel besser erkennen lassen. Die Daten einer solchen Modellierung können nicht nur zukünftige Ereignisse zeigen, sondern auch die Wahrscheinlichkeit ihres Auftretens zeigen. Die Ergebnisse können grafisch dargestellt werden und ihre Empfindlichkeit widerspiegeln, dh zeigen, welche der Variablen das Ergebnis am meisten beeinflusst hat. Mit dieser Methode ist es auch möglich, die Beziehungen zwischen den ursprünglichen Variablen anzuzeigen.
Es ist am bequemsten, eine quantitative Risikoanalyse auf der Grundlage von Excel-Tabellen durchzuführen, da Sie mit den Tools dieses Programms neue Funktionen hinzufügen können, um Wahrscheinlichkeiten zu verteilen und die genauesten Ergebnisse zu erzielen.
